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银行卡洗过钱已经三年了能贷款

吴亮律师2025-07-09瑞安市刑事律师咨询

进一步想问的问题可能是:洗钱行为对贷款申请的具体法律影响是什么?从法律角度看,洗钱是严重的犯罪行为,即使过了三年,若记录在案,仍可能影响贷款审批,因为银行会进行信用审查,涉及违法犯罪的行为会降低信用评级。
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若洗钱行为已被查处并记录,贷款申请时银行可能会拒绝或要求更高利率和担保。若未被查处但银行查询得知相关风险,可能会加强审查或要求提供更多证明文件。若洗钱行为已得到法律处理并明确无后续风险,影响可能较小。
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直接回复:贷款可能性存在不确定性。从法律角度看,银行有权对疑似涉及洗钱行为的申请人进行深入调查,包括但不限于要求提供更多资料、进行背景调查等。处理方式包括加强审查、要求更多担保或拒绝贷款。选择处理方式时,银行会综合考虑风险、法规遵循及申请人具体情况。

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